Plan d'affaires pour un OBNL : guide en 10 étapes + modèle

Qu'est-ce qu'un plan d'affaires pour un OBNL ?

En termes simples, un plan d'affaires pour un organisme à but non lucratif est la feuille de route de votre organisation vers le succès. C'est un document complet qui décrit les objectifs, les stratégies et les plans d'action de votre OBNL pour accomplir sa mission. Tout comme un GPS vous guide vers votre destination, un plan d'affaires bien conçu oriente votre OBNL vers sa vision d'un monde meilleur.

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Avez-vous besoin d'un plan d'affaires pour votre OBNL ?

Un plan d'affaires pour un OBNL est bien plus qu'un outil supplémentaire : c'est un élément fondamental de tout organisme à but non lucratif. Un plan d'affaires vous permet de :

Orienter votre organisation : Un plan d'affaires sert de boussole à votre OBNL, en vous guidant vers vos objectifs. Il précise ce que vous voulez accomplir et comment y parvenir. Sans plan, vous naviguer à vue, sans direction claire et exposé aux imprévus.

Faciliter la prise de décision : Un plan bien élaboré aide les OBNL à prendre des décisions éclairées concernant l'allocation des ressources, le développement des programmes, les stratégies de collecte de fonds, et bien plus encore.

Favoriser la reddition de comptes : Lorsque des donateurs, des bénévoles et des membres de la communauté investissent leur temps, leur argent et leur confiance dans votre organisation, ils veulent s'assurer que leurs efforts sont bien utilisés. Un plan d'affaires démontre votre engagement envers les résultats et vous tient responsable envers vos parties prenantes. C'est votre engagement à accomplir votre mission et à avoir un impact concret.

Assurer la pérennité : Les ralentissements économiques, les changements d'opinion publique et l'évolution des besoins communautaires peuvent tous influer sur la capacité de votre organisation à prospérer. Un plan d'affaires vous aide à anticiper et à surmonter ces défis, pour que votre OBNL reste résilient et durable à long terme.

Attirer du financement et des ressources : Un plan d'affaires solide est indispensable pour attirer et sécuriser des subventions et des dons. Il démontre aux donateurs potentiels, aux bailleurs de fonds et aux partenaires que votre organisation est structurée, stratégique et capable d'utiliser efficacement ses ressources pour accomplir sa mission.

Aligner les parties prenantes : Le plan garantit que toutes les parties prenantes — membres du conseil d'administration, personnel, bénévoles et votre communauté — partagent la même vision des priorités et de la direction de l'organisation. Cette compréhension commune favorise la cohésion et la concentration des efforts.

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Guide en 10 étapes pour rédiger un plan d'affaires pour un OBNL

Rédiger un plan d'affaires pour votre organisme à but non lucratif est une étape cruciale vers le succès. Ce guide complet vous accompagne à chaque étape, avec des conseils pratiques pour créer un plan solide qui positionne votre OBNL pour réussir.

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Étape 1 : Clarifiez votre mission

Votre mission et votre vision sont le cœur de votre OBNL. Commencez par définir votre énoncé de mission — ce que vous faites et pourquoi c'est important. Ensuite, formulez votre énoncé de vision, décrivant l'avenir que vous aspirez à créer. Soyez concis, percutant et précis.

Réunissez votre équipe et faites un remue-méninges pour peaufiner vos énoncés de mission et de vision. Réfléchissez à ce qui distingue votre organisation et à la façon dont vous envisagez de faire bouger les choses.

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Étape 2 : Réalisez une analyse des besoins

Comprendre les besoins de votre communauté ou de votre public cible est essentiel pour concevoir des programmes et des services efficaces. Menez des recherches approfondies, mobilisez les parties prenantes et recueillez des données pour cerner les enjeux les plus pressants que vous souhaitez aborder.

Pour ce faire, créez un sondage d'analyse des besoins ou menez des entretiens avec des membres de la communauté, des partenaires et des experts. Analysez les données pour prioriser les besoins les plus significatifs que votre organisation peut combler.

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Étape 3 : Définissez vos objectifs

Fixez des objectifs clairs et mesurables qui s'alignent sur votre mission et répondent aux besoins identifiés. Décomposez chaque objectif en résultats précis, en décrivant les étapes pour y parvenir. Utilisez les critères SMART — Spécifique, Mesurable, Atteignable, Pertinent et Temporellement défini — pour vous assurer que vos objectifs sont réalistes et concrets.

Organisez un atelier de définition d'objectifs avec votre équipe pour faire un remue-méninges et prioriser les résultats. Utilisez un cadre comme les OKR (Objectifs et résultats clés) pour assurer l'alignement et la reddition de comptes.

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Étape 4 : Décrivez vos programmes

Décrivez les programmes et les services que votre OBNL offrira pour répondre aux besoins identifiés. Définissez les objectifs, les activités, le public cible et les résultats attendus de chaque programme. Réfléchissez à la façon dont vos programmes se complètent et contribuent ensemble à l'accomplissement de votre mission globale.

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Étape 5 : Élaborez un plan de marketing et de rayonnement

Créez un plan de marketing et de rayonnement pour faire connaître votre organisation et attirer donateurs, bénévoles et bénéficiaires. Définissez votre public cible, votre message, vos canaux et vos tactiques pour rejoindre et mobiliser les parties prenantes clés.

Pour ce faire, effectuez une analyse SWOT (Forces, Faiblesses, Opportunités, Menaces) pour évaluer les capacités de marketing et de rayonnement de votre organisation. Élaborez un calendrier de marketing avec des jalons et des campagnes clés pour guider vos efforts.

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Étape 6 : Créez un plan financier

Développez un budget détaillé et des prévisions financières pour votre OBNL. Identifiez les sources de revenus potentielles, notamment les subventions gouvernementales (programmes du Secrétariat à la jeunesse, ministères du Québec, Patrimoine canadien), les dons individuels, les commandites d'entreprises, les activités-bénéfice (gala-bénéfice, encan silencieux, tirage avec licence RACJ), les cotisations d'adhésion et le sociofinancement. Pour vous orienter, explorez les principaux bailleurs de fonds québécois et fédéraux tels que Centraide du Grand Montréal, la Fondation Lucie et André Chagnon, les Fonds de recherche du Québec et Patrimoine canadien, selon votre secteur d'activité.

Si votre OBNL est enregistré comme organisme de bienfaisance auprès de l'ARC (Agence du revenu du Canada), vos donateurs reçoivent un reçu fiscal qui leur donne droit à un crédit d'impôt fédéral et provincial. Ce levier influence directement vos projections de revenus de dons.

Bien que chaque organisation soit différente, la plupart des plans d'affaires d'OBNL incluent les états financiers suivants :

• État des flux de trésorerie

• État des résultats

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Étape 7 : Établissez la structure de gouvernance et de gestion

Définissez la structure organisationnelle de votre OBNL, incluant les rôles de direction, le conseil d'administration, les postes de personnel et la gestion des bénévoles. Clarifiez les responsabilités, les processus décisionnels et les lignes d'autorité pour assurer une gouvernance et une gestion efficaces.

Au Québec, la majorité des OBNL sont constitués en vertu de la partie III de la Loi sur les compagnies du Québec (lettres patentes provinciales, délivrées par le Registraire des entreprises du Québec) ou de la Loi canadienne sur les organisations à but non lucratif. Le conseil d'administration doit compter au minimum trois administrateurs. Les règlements généraux fixent les règles internes : composition du CA, processus décisionnel, assemblée générale annuelle et signataires autorisés. (Source : Educaloi)

Révisez et mettez à jour vos règlements généraux, politiques et procédures pour refléter les besoins et objectifs actuels de votre organisation. Prévoyez une orientation et une formation pour les membres du conseil d'administration afin qu'ils comprennent bien leurs rôles et responsabilités.

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Étape 8 : Anticipez les risques

Identifiez les risques et défis potentiels qui pourraient nuire à la capacité de votre organisation à atteindre ses objectifs. Développez des stratégies pour atténuer ces risques et assurer la pérennité de votre OBNL. Prenez en compte les risques liés au financement, aux opérations, à la conformité légale, à la réputation et aux facteurs externes.

Un risque propre au Québec à ne pas négliger : la Loi 25 sur la protection des renseignements personnels impose des obligations aux OBNL qui collectent des données de donateurs ou de membres. Elle prévoit notamment une notification obligatoire en cas d'incident de confidentialité dans un délai de 72 heures. Tout plan d'affaires d'OBNL québécois doit prévoir une politique de confidentialité conforme à la Loi 25. (Source : Commission d'accès à l'information du Québec)

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Étape 9 : Mesurez et évaluez

Établissez des systèmes pour suivre et évaluer l'efficacité de vos programmes et de vos opérations. Définissez des indicateurs clés de performance (KPI) et des métriques pour mesurer les progrès vers vos objectifs. Révisez et mettez régulièrement à jour votre plan d'affaires en fonction des retours et des résultats obtenus.

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Étape 10 : Communiquez votre plan

Partagez votre plan d'affaires avec les parties prenantes : membres du conseil d'administration, personnel, bénévoles, donateurs, partenaires et communauté. Sollicitez leurs commentaires, suscitez l'adhésion et encouragez la collaboration pour accomplir la mission et la vision de votre OBNL. Utilisez divers canaux de communication pour tenir les parties prenantes informées et engagées.

Pour ce faire, vous pourriez organiser un événement de lancement ou une assemblée publique pour présenter votre plan d'affaires aux parties prenantes et répondre à leurs questions. Élaborez un plan de communication pour assurer des messages cohérents et des mises à jour régulières sur tous les canaux.

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Éléments essentiels d'un plan d'affaires pour un OBNL

• Mission et vision : Les énoncés de mission et de vision constituent le fondement du plan d'affaires d'un OBNL. L'énoncé de mission décrit succinctement la raison d'être et les objectifs principaux de l'organisation, en répondant à la question : « Pourquoi existons-nous ? » Il doit être clair, concis et inspirant. L'énoncé de vision, quant à lui, décrit l'avenir que le OBNL aspire à créer. Ensemble, ces énoncés guident la prise de décision, façonnent la culture organisationnelle et inspirent les parties prenantes.

• Analyse concurrentielle et du marché : Incluez un aperçu des organisations ou services similaires dans votre domaine, en mettant en évidence ce qui distingue votre organisation et en identifiant les possibilités de collaboration.

• Technologie et infrastructure : Établissez un plan pour les outils technologiques et l'infrastructure physique nécessaires au soutien des opérations du OBNL, y compris tout plan de mise à niveau ou d'expansion future.

• Stratégie de collecte de fonds : Au-delà du plan financier, une section dédiée à la stratégie de collecte de fonds permet de détailler les plans d'acquisition et de fidélisation des donateurs, ainsi que la diversification des sources de financement.

• Conformité légale : Un aperçu des exigences légales pertinentes, des besoins de conformité réglementaire et de la façon dont l'organisation entend les respecter.

• Calendrier et jalons : Un calendrier clair des jalons et objectifs organisationnels clés, pour suivre les progrès et maintenir la reddition de comptes.

• Planification de la relève : Des stratégies pour la transition de la direction et pour assurer la continuité organisationnelle en cas de changement de personnel clé.

• Partenariats et collaborations : Un aperçu des partenariats existants ou planifiés avec d'autres organisations, entreprises ou entités gouvernementales qui peuvent aider le OBNL à accomplir sa mission plus efficacement.

• Analyse des besoins : Une analyse des besoins approfondie identifie et priorise les lacunes dans les services ou les besoins non comblés au sein de la communauté cible. Elle repose sur des méthodes de recherche telles que les sondages, les groupes de discussion et l'analyse de données. Elle démontre l'engagement de l'organisation envers la prise de décision fondée sur des données probantes et justifie ses programmes et services en les liant clairement aux besoins communautaires identifiés.

• Programmes et services : Cette section détaille les activités spécifiques que le OBNL mettra en œuvre pour accomplir sa mission. Décrivez les objectifs, le public cible, la stratégie de mise en œuvre et les résultats attendus de chaque programme. Expliquez comment ces programmes s'alignent sur la mission de l'organisation et complètent les services communautaires existants. Incluez des plans d'évaluation et d'amélioration des programmes pour démontrer votre engagement envers l'efficacité.

• Plan de marketing : Définissez des stratégies pour accroître la visibilité, attirer donateurs et bénévoles et rejoindre les bénéficiaires. Cela peut inclure les réseaux sociaux, le marketing de contenu, les événements et les partenariats communautaires. Identifiez votre marché cible et votre public, et adaptez vos approches à chacun. Abordez les considérations de marque pour assurer la cohérence des messages sur toutes les plateformes.

• Plan financier : Présentez des projections budgétaires détaillées sur 3 à 5 ans, décrivant les revenus et les dépenses prévus pour les opérations courantes. Incluez des sources de financement diversifiées et des pratiques de gestion financière rigoureuses. Prévoyez des plans pour constituer des réserves financières et assurer la pérennité à long terme. Cette section démontre la viabilité et la responsabilité fiscale du OBNL.

• Gouvernance et gestion : Décrivez la structure organisationnelle, incluant le conseil d'administration, la direction générale et les postes de personnel clés. Définissez les rôles, les responsabilités et les processus décisionnels. Incluez des politiques de recrutement, de formation et d'évaluation du CA. Abordez la gestion des bénévoles et les politiques de ressources humaines pour démontrer votre engagement envers un leadership efficace et la transparence.

• Gestion des risques : Identifiez les risques financiers, opérationnels, réputationnels et légaux potentiels. Pour chaque risque, décrivez des stratégies d'atténuation ou de gestion, telles que des polices d'assurance, des plans de contingence ou des programmes de formation du personnel. Cette approche proactive renforce la confiance des parties prenantes et la résilience organisationnelle.

• Suivi et évaluation : Définissez les indicateurs clés de performance (KPI) et les métriques pour mesurer le succès. Décrivez les systèmes de collecte de données, d'analyse et de production de rapports. Expliquez comment les résultats d'évaluation orienteront la prise de décision et stimuleront l'amélioration, démontrant votre engagement envers la reddition de comptes et l'efficacité.

• Communication et mobilisation : Définissez des stratégies pour partager le plan d'affaires et mobiliser les parties prenantes. Incluez des mécanismes de rapport réguliers, des événements de mobilisation et des canaux de rétroaction. Cela souligne l'engagement du OBNL envers la transparence et la collaboration, essentiels pour bâtir la confiance et le soutien.

• Sommaire exécutif : Fournissez un aperçu concis de l'ensemble du plan, en mettant en évidence les points clés de chaque section. Capturez l'essence de la mission, la proposition de valeur unique, les principaux objectifs et les stratégies du OBNL. Ce sommaire percutant doit susciter l'intérêt des lecteurs et les encourager à explorer le plan complet.

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Modèle de plan d'affaires pour un OBNL

1. Sommaire exécutif

• Énoncé de mission : [Décrivez brièvement la mission et la vision de votre OBNL.]

• Objectifs : [Listez les principaux objectifs que votre OBNL vise à atteindre.]

• Stratégies : [Résumez les stratégies et tactiques que votre OBNL utilisera pour atteindre ses objectifs.]

• Aperçu financier : [Fournissez un aperçu des projections financières et des besoins en financement de votre OBNL.]

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2. Description de l'organisation

• Énoncé de mission : [Rédigez la mission de votre OBNL.]

• Énoncé de vision : [Décrivez la vision de votre OBNL pour l'avenir.]

• Historique : [Décrivez brièvement l'histoire et le contexte de votre OBNL.]

• Structure juridique : [Précisez si votre organisme est constitué en vertu de la Loi sur les compagnies du Québec (lettres patentes provinciales, délivrées par le Registraire des entreprises du Québec) ou de la Loi canadienne sur les organisations à but non lucratif. Précisez aussi si vous êtes enregistré comme organisme de bienfaisance auprès de l'ARC (numéro d'enregistrement format NNNNNNNNN RR0001).]

• Gouvernance : [Décrivez la structure de gouvernance de votre OBNL, incluant le conseil d'administration et l'équipe de direction.]

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3. Analyse des besoins

• Besoins de la communauté : [Identifiez les besoins de la communauté ou du public cible que votre OBNL dessert.]

• Données et recherches : [Fournissez des données et des recherches à l'appui des besoins identifiés.]

• Impact des programmes : [Expliquez comment votre OBNL répond aux besoins identifiés et l'impact de ses programmes.]

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4. Programmes et services

• Descriptions des programmes : [Décrivez les programmes et services offerts par votre OBNL, incluant les objectifs et les résultats attendus.]

• Modèles logiques : [Incluez des modèles logiques ou des diagrammes de théorie du changement pour chaque programme.]

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5. Plan de marketing et de rayonnement

• Public cible : [Définissez le public cible de votre OBNL.]

• Message : [Définissez les stratégies de message et de marque de votre OBNL.]

• Canaux de marketing : [Listez les canaux et tactiques de marketing que vous utiliserez pour rejoindre votre public cible.]

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6. Plan financier

• Budget : [Fournissez un budget détaillé pour votre OBNL, incluant les revenus et les dépenses.]

• Projections financières : [Incluez des projections financières pour les trois à cinq prochaines années.]

• Sources de revenus : [Identifiez les sources de revenus potentielles, telles que les subventions, les dons et les activités-bénéfice.]

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7. Gouvernance et gestion

• Structure organisationnelle : [Décrivez la structure organisationnelle de votre OBNL, incluant le conseil d'administration, les postes de personnel et la gestion des bénévoles.]

• Rôles et responsabilités : [Clarifiez les rôles et responsabilités des membres du conseil d'administration, du personnel et des bénévoles.]

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8. Gestion des risques

• Identification des risques : [Identifiez les risques et défis potentiels qui pourraient avoir une incidence sur les opérations de votre OBNL.]

• Atténuation des risques : [Développez des stratégies pour atténuer les risques identifiés et assurer la pérennité de votre OBNL.]

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9. Suivi et évaluation

• Indicateurs clés de performance : [Définissez les indicateurs clés de performance (KPI) et les métriques pour suivre les progrès vers les objectifs de votre OBNL.]

• Cadre d'évaluation : [Établissez un cadre d'évaluation pour mesurer l'efficacité et l'impact des programmes.]

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10. Communication et mobilisation

• Communication avec les parties prenantes : [Développez un plan de communication pour tenir les parties prenantes informées et engagées.]

• Stratégies de mobilisation : [Définissez des stratégies pour mobiliser les membres du conseil d'administration, le personnel, les bénévoles, les donateurs et la communauté dans le travail de votre OBNL.]

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Questions fréquentes sur le plan d'affaires pour un OBNL

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